perfil de un asesor financiero

¿Quieres ser asesor financiero? ¿Te gustaría saber si tu perfil encaja con esta profesión? En primer lugar, debemos decirte que no se trata de una profesión de fácil acceso, pero que, una vez que logras un hueco en el mercado, puede ser una profesión muy gratificante. ¡Te hablamos de cómo es el perfil de un asesor financiero! Asimismo, te ayudaremos a ver el camino sobre la formación que debes completar o las competencias que tendrás en tu futuro empleo. 

Euroinnova es una institución educativa de ámbito internacional con múltiples formaciones en el campo del sector financiero. Por ello, te animamos a que confíes en nosotros para seguir formándote como futuro asesor financiero profesional. ¡Solo el conocimiento te permitirá llegar a ser el mejor profesional del sector al que aspiras!

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero es aquel profesional que ofrece orientación sobre los productos financieros que existen, así como en comprender lo que más te conviene de acuerdo con el riesgo que quieras tomar. Aparte de la guía que brinda, lo más habitual es el asesor financiero obtenga una comisión según el resultado de la operación aconsejada. 

Un asesor financiero es la persona ideal para que te ayudara a alcanzar las metas en cuanto a tus carreras, en un futuro corto o muy lejano. Cumple el rol de encontrar amplia variedad de productos, servicios o inversión dentro de un mercado. Mediante sus conocimientos y consejos, te ayudará a encontrar las mejores inversiones. Así mismo contribuye al ahorro como en la gestión del dinero. 

Diferencias entre agente y asesor financiero

No hay que confundir al asesor financiero con el agente financiero, existe una clara línea diferenciadora entre ambos oficios. El agente tiene una visión más global de la economía. Es decir, su función será más parecida a la del consultor experto en finanzas, externo y puntual. Por otro lado, el asesor tiene que ver con un seguimiento periódico de los objetivos del cliente, está siempre ahí. Tiene capacidad de recomendar entre una serie de productos financieros que él gestiona y conoce.

Funciones de un asesor financiero

Una vez que se tiene el título y la licencia que le permite ejercer su profesión, tiene como funciones: 

• Gestionar las finanzas, procurando la buena administración de la misma.
• Realiza auditorías y planificación financiera.
• Brinda asesoramiento en materia fiscal.
• Ahorro de tiempo y mejora de la productividad.
• Gestiona factura e impuestos, así mismo se encarga de mantener todos los trámites actualizados.
• Brinda consultas estratégicas, es decir, mejora con planteamientos estratégicos para ayudar a alcanzar el éxito una empresa.  

Requisitos para ser un buen asesor financiero 

A la hora de aconsejar y brindar asesoramiento, es importante que seas el mejor profesional. Para ello, es necesario contar con una serie de requisitos de los asesores financieros. ¡Comprueba si los cumples! 

• Un perfil profesional: Un buen asesor financiero debe conocer perfectamente los riesgos que puede correr el cliente, debe recomendar productos que conozca de calidad.
• Trabaja sin prisa: No apurará a su cliente a tomar decisiones si el mismo no está seguro de firmar acuerdos o contratos.
• Información por escrito: Un buen profesional facilitará cualquier tipo de información.
• Varias alternativas para el cliente: Es capaz de proporcionar varias alternativas hasta que el cliente esté satisfecho.
• Planificación de protección personal y de riesgos en inversiones.
• Lenguaje sin tecnicismos: Maneja una fluidez a la hora de dar información, utilizas lenguajes cómodos para el cliente.
• Actualización constante: Debe estar constantemente al pendiente de los movimientos dentro del mercado y estar día a día actualizado.
• Define objetivos financieros.

¿Cómo es el perfil de un asesor financiero?

Si hacemos referencias a las características psicológicas o mentales, encontramos que el perfil de un asesor financiero sería algo similar a lo siguiente:

• Tener habilidades matemáticas y de contabilidad.
• Entender lo que busca el cliente. 
• Capaz de analizar y presentar la información técnica veraz que pueda ser entendible.
• Estratégico.
• Habilidades de TIC.
• Tiene destrezas en informática.
• Contar con habilidades interpersonales.
• Saber proporcionar asesoramiento financiero al cliente.

Aunque dependerá principalmente del sector donde desarrolles tu trabajo, estas características suelen ser bastante comunes a todos ellos. Asimismo, esto también puede variar dependiendo de la empresa donde trabajes. 

Puede que te interese leer sobre:

• 10 funciones principales de un controller financiero
• ¿En qué consiste la asesoría a una empresa?