perfil de un asesor financiero

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¿Cómo es el perfil de un asesor financiero?

¿Quieres ser asesor financiero? ¿Te gustaría saber si tu perfil encaja con esta profesión? En primer lugar, debemos decirte que no se trata de una profesión de fácil acceso, pero que, una vez que logras un hueco en el mercado, puede ser una profesión muy gratificante. ¡Te hablamos de cómo es el perfil de un asesor financiero! Asimismo, te ayudaremos a ver el camino sobre la formación que debes completar o las competencias que tendrás en tu futuro empleo.

Euroinnova es una institución educativa de ámbito internacional con múltiples formaciones en el campo del sector financiero. Por ello, te animamos a que confíes en nosotros para seguir formándote como futuro asesor financiero profesional. ¡Solo el conocimiento te permitirá llegar a ser el mejor profesional del sector al que aspiras!

¿Qué encontrarás aquí?

1. ¿Cómo es el perfil de un asesor financiero?
1.1. ¿Qué es un asesor financiero?
2. Funciones de un asesor financiero
3. Requisitos para ser un buen asesor financiero
3.1. ¿Cómo es el perfil de un asesor financiero?
4. Formación necesaria para ser un experto financiero
5. ¿Por qué estudiar para ser asesor financiero con Euroinnova?
6. MÁSTERES EN BANCA Y FINANZAS
7. MÁSTERES DE DIRECCIÓN DE EMPRESAS

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero es aquel profesional que ofrece orientación sobre los productos financieros que existen, así como en comprender lo que más te conviene de acuerdo con el riesgo que quieras tomar. Aparte de la guía que brinda, lo más habitual es el asesor financiero obtenga una comisión según el resultado de la operación aconsejada.

Un asesor financiero es la persona ideal para que te ayudara a alcanzar las metas en cuanto a tus carreras, en un futuro corto o muy lejano. Cumple el rol de encontrar amplia variedad de productos, servicios o inversión dentro de un mercado. Mediante sus conocimientos y consejos, te ayudará a encontrar las mejores inversiones. Así mismo contribuye al ahorro como en la gestión del dinero.

Cabe destacar que la relación entre un cliente y un asesor es la base de un buen asesoramiento. Por ello, esta relación debe estar basada en la confianza que brinda este profesional a sus clientes. Asimismo, es necesario mostrar que resulta un profesional de confianza, con diferentes habilidades y competencias dentro de su ámbito. Existen acreditaciones profesionales a nivel europeo donde te preparan para cumplir perfectamente con el perfil de un asesor comercial financiero. ¡Sigue leyendo para conocer la formación que necesitas!

Funciones de un asesor financiero

Una vez que se tiene el título y la licencia que le permite ejercer su profesión, tiene como funciones:

Gestionar las finanzas, procurando la buena administración de la misma.
Realiza auditorías y planificación financiera.
Brinda asesoramiento en materia fiscal.
Ahorro de tiempo y mejora de la productividad.
Gestiona factura e impuestos, así mismo se encarga de mantener todos los trámites actualizados.
Brinda consultas estratégicas, es decir, mejora con planteamientos estratégicos para ayudar a alcanzar el éxito una empresa.

Requisitos para ser un buen asesor financiero

A la hora de aconsejar y brindar asesoramiento, es importante que seas el mejor profesional. Para ello, es necesario contar con una serie de requisitos de los asesores financieros. ¡Comprueba si los cumples!

Un perfil profesional: Un buen asesor financiero debe conocer perfectamente los riesgos que puede correr el cliente, debe recomendar productos que conozca de calidad.
Trabaja sin prisa: No apurará a su cliente a tomar decisiones si el mismo no está seguro de firmar acuerdos o contratos.
Información por escrito: Un buen profesional facilitará cualquier tipo de información.
Varias alternativas para el cliente: Es capaz de proporcionar varias alternativas hasta que el cliente esté satisfecho.
Planificación de protección personal y de riesgos en inversiones.
Lenguaje sin tecnicismos: Maneja una fluidez a la hora de dar información, utilizas lenguajes cómodos para el cliente.
Actualización constante: Debe estar constantemente al pendiente de los movimientos dentro del mercado y estar día a día actualizado.
Define objetivos financieros.

¿Cómo es el perfil de un asesor financiero?

Si hacemos referencias a las características psicológicas o mentales, encontramos que el perfil de un asesor financiero sería algo similar a lo siguiente:

Tener habilidades matemáticas y de contabilidad.
Entender lo que busca el cliente.
Capaz de analizar y presentar la información técnica veraz que pueda ser entendible.
Estratégico.
Habilidades de TIC.
Tiene destrezas en informática.
Contar con habilidades interpersonales.
Saber proporcionar asesoramiento financiero al cliente.

Aunque dependerá principalmente del sector donde desarrolles tu trabajo, estas características suelen ser bastante comunes a todos ellos. Asimismo, esto también puede variar dependiendo de la empresa donde trabajes.

Formación necesaria para ser un experto financiero

Si quieres convertirte en un experto financiero, debes ser consciente de que necesitarás dos cosas muy importantes. Por un lado, experiencia laboral aportada por los años que hayas trabajado en distintas empresas o sectores. Por otro lado, formación continuada en el tiempo, de forma que te permita estar a la última. En la primera, nosotros no podemos ayudarte. ¡Pero sí en la segunda!

Por ello, queremos contarte que debes formarte, de manera especializada, en tres sectores distintos. Solo así conseguirás el trabajo de tus sueños. ¡Vamos!

Financiera: Debes conocer cálculos o estadísticas. Calcula el flujo de caja mensual y verifica su crédito.
Fiscal: Debe conocer los impuestos que se tienen que pagar en ese país o en otros países si es un cliente internacional. Debe conocer todo lo relacionado con impuestos sociales.
Legal: Debe realizar asesoría legal al cliente o empresa y construir estructuras de patrimoniales.

¿Por qué estudiar para ser asesor financiero con Euroinnova?

Estudiar online es una tendencia que ha ido cogiendo fuerza en los últimos años. La oferta formativa de estudios online es cada día mayor, ya que se pueden realizar cursos online de prácticamente todas las temáticas y en formatos muy diversos. La asesoría financiera no se iba a quedar atrás. ¿Por qué estudiar asesoría financiera con Euroinnova? ¡Veamos!

Existen diferentes motivos para estudiar de forma online:

Facilita la formación a personas que por razones de actividad laboral, lugar de residencia, edad o cualquier motivo personal no pueden acceder a estudios presenciales.
Flexibilidad horaria y geográfica: podrás estudiar cuándo y dónde quieras. Podrás compaginar los estudios con otras actividades u obligaciones laborales, sociales o familiares.
Podrás cursar los estudios que quieras gracias a la amplia oferta formativa online.
Puedes estudiar en centros de gran prestigio sin necesidad de desplazarte a la sede del centro formativo.
Consiste en un aprendizaje activo, ya que requiere mucho esfuerzo por parte del alumno. El alumno se responsabiliza de su propia formación.
Acceso 24 horas: podrás acceder al contenido de tus estudios a la hora que necesites.
Podrás aprender a tu ritmo.
Los contenidos se actualizan continuamente: los contenidos formativos, subidos a la plataforma.