Qué hace un asesor financiero

¿Qué hace un asesor financiero?

Nos encontramos en un mundo donde tomar decisiones financieras resulta bastante compleja y abrumadora. Por ello, contar con la guía experta de profesionales del sector como son los asesores financieros supone dejar la operación en buenas manos. En este artículo, exploraremos en detalle qué hace un asesor financiero y el papel que juega en la economía y cómo pueden marcar la diferencia por la búsqueda de una salud financiera sólida. 

Los asesores financieros deben contar con profundos conocimientos del ámbito de las finanzas, habilidades y capacidad para detectar amenazas y riesgos y resolver problemas, ya que se trata de una profesión compleja y de elevada responsabilidad. En el siguiente post te contamos qué hace un asesor financiero y qué formación necesitas para dedicarte a ello profesionalmente. ¿Te interesa? ¡Allá vamos!

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero es un profesional que ayuda a personas naturales, entes jurídicos o empresas a tomar decisiones que mejor convengan en el sector económico y de las finanzas, advirtiendo cómo pueden afectar y cómo actuar en ciertas situaciones. Las actividades que realiza un agente financiero se basan en aconsejar sobre las operaciones económicas más ventajosas para el interesado, y se minimicen los riesgos. Además, valoran la situación actual de un negocio para realizar las estrategias económicas más efectivas y controlar los movimientos de dinero, sobre todo en gastos, ahorros e inversión.

Un asesor financiero representa a ese agente que orienta a las entidades económicas en cuanto a cómo, cuándo y con quién invertir el dinero, así como el manejo del mismo, todo lo que es crédito y asuntos bancarios, además de ocuparse de aspectos fiscales y tributarios. Básicamente, lo que es un consultor financiero, es el asesor de inversiones que engloba una serie de conocimientos que le permiten llevar a cabo correctamente las actividades económicas y el control de tesorería de una organización o persona particular.

Otra de las características para saber cómo ser asesor financiero es ofrecer orientación sobre los productos financieros que existen, así como comprender lo que más te conviene de acuerdo con el riesgo que quieras tomar. La relación entre un cliente y un asesor es la base de un buen asesoramiento. Contratar un asesor financiero supone confiar en la prestación de servicios que oferta para cumplir los objetivos financieros. 

¿Cuál es la función de un asesor financiero?

Estos profesionales que comprenden el sistema financiero tienen el propósito de hallar la mejor oportunidad que se adapte a los requerimientos del cliente dentro de la extensa gama de posibilidades que ofrece el mercado. Además, en las responsabilidades que hace un consultor financiero está establecer prioridades y evitar el mal uso de sus recursos. Están destinados al asesoramiento, control y supervisión de la actividad económica de una persona física o jurídica.

Pero, ¿Qué hace un asesor financiero? Veamos una lista con la función de un asesor financiero que realiza este profesional en distintos sectores:

• Lo que te brindará un asesor financiero será analizar la situación económica de una empresa y llevar a cabo medidas que optimicen la administración de la contabilidad para solventar dificultades económicas y fiscales.
• En el caso de los profesionales que ejercen en aseguradoras, lo que hace un asesor financiero en seguros es recomendar los productos que se ajusten a las capacidades monetarias de los clientes y que al mismo tiempo cumplan sus necesidades.
• Por otro lado, lo que hace el asesor financiero patrimonial es ayudar a los clientes a tomar decisiones acertadas sobre la inversión de dinero, teniendo en cuenta sus ingresos y su patrimonio.

Funciones que hace un asesor financiero

Estos profesionales realizan un análisis financiero dependiendo de la entidad implicada y desarrollan las mejores estrategias ayudando a alcanzar los objetivos económicos de los clientes, involucrándose en los movimientos de dinero y hasta en lo que es crédito y posibles hipotecas. Además, gestionan los fondos y establecen relaciones comerciales con los clientes para potenciar la rentabilidad de los negocios.

Las tareas que ejerce como servicios de asesoría son: 

• Elaborar un plan financiero de acuerdo a las necesidades del cliente.
• Análisis financiero y procurar la correcta administración de los recursos económicos disponibles.
• Realizar auditorías de los registros financieros
• Investigar el mercado de posibles movimientos.
• Diseñar estrategias financieras.
• Pronosticar escenarios económicos.
• Evaluar posibilidades del perfil de riesgo y oportunidades económicas.
• Establecer objetivos claros según las posibilidades del cliente.

Es importante destacar que para ejercer como asesor financiero debes poseer características personales que se relacionen al liderazgo, confianza, capacidad resolutiva y por sobre todas práctico y metódico.

¿Dónde trabajan los asesores financieros?

Generalmente, lo que hacen los asesores financieros es trabajar en instituciones de asesoría bancaria y financiera que involucren una alta rotación de dinero y donde se necesiten expertos en la materia. Por ejemplo, lo que hace un asesor financiero en una empresa es promover el aumento de capital y evitar operaciones que puedan producir pérdidas monetarias. Sin embargo, está en otros sectores, conozcamos donde suelen verse estos profesionales.

• Instituciones bancarias.
• Instituciones gubernamentales.
• Empresas de seguros.
• Firmas de administración de patrimonios.
• Entidades comerciales.
• Asesoría financiera independiente.

¿Cuál es el sueldo de un asesor financiero?

Un asesor financiero independiente, a diferencia de un asesor que trabaja para un banco, por ejemplo, no cobra comisiones por los productos que comercializa, sino que recibe una remuneración de cada cliente al que asesora. Se trata de profesionales por cuenta propia o autónomos que no perciben, por tanto, un sueldo. Y cuyos ingresos dependerán de la cartera comercial con los clientes que vayan gestionando.

En cuanto a cuánto cobra un asesor financiero en España, ronda los 50.000, según las estimaciones de las webs de empleo situando los asesores financieros entre un mínimo de 25.000 anuales a un máximo que puede sobrepasar los 100.000 euros.

¿Qué se estudia para ser asesor financiero?

Es importante mencionar que para ser asesor financiero se necesita tener un título relacionado con la economía y la administración. ¿Qué hay que estudiar para ser asesor financiero? Desde el funcionamiento del mercado financiero, cómo analizarlo y cómo sus fluctuaciones afectan a las inversiones. Además de los tipos de productos de inversión, los costes que conllevan y la fiscalidad aplicable, o las reglas del sistema bancario, entre otras materias. 

Un asesor financiero se encarga de rentabilizar lo máximo tus recursos financieros.

Te mostramos las carreras que estudiar para ser asesor financiero:

• Licenciatura en economía y finanzas.
• Licenciatura en contabilidad.
• Licenciatura en administración de empresas.
• Ingeniería industrial.
• Tecnicatura en estadística.
• Tecnicatura en organización empresarial.

Tras realizar alguna de estas carreras, si quieres especializarte como asesor financiero en inversiones, te recomendamos algún máster de asesor financiero. Las empresas necesitan diferentes estrategias para tener éxito en el mercado, una de ellas sin duda sería la de invertir, la cual puede favorecer a los objetivos empresariales y hacer crecer a las empresas. El máster en asesoría financiera es la mejor opción para dedicarse a ello.