Qué es cash management

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Algo más que gestión de tesorería: Cash Management

Los cobros y pagos de una empresa forman parte de su flujo monetario, y su optimización será vital para obtener fondos ajenos, minimizar los riesgos en la inversión y que la empresa tenga liquidez y un nivel de endeudamiento adecuado. Todas estas estrategias y organización del flujo monetario son lo que se conoce como cash management y puede mejorar la competitividad de las empresas, ya que, de una buena gestión de los cobros y gastos se podrá lograr un valor añadido diferenciador en el mercado.

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¿Te gustaría asumir esta responsabilidad? El flujo monetario de una empresa es una responsabilidad que solo unos pocos son capaces de asumir. Para ello, se necesita de una formación especializada con la que lograr una gestión eficiente de los cobros y gastos de una empresa y que puede suponer la diferencia entre una empresa que logra beneficios y obtiene cash de una que no lo logra y pone en riesgo sus proyectos de expansión o su viabilidad. Ahora podrás asumir esa responsabilidad con Euroinnova si te formas con el curso de corporate finance donde aprenderás a analizar a las empresas desde un enfoque financiero y patrimonial, seleccionar las inversiones más rentables, tomar las decisiones financieras a corto plazo más relevantes o encargarte de las finanzas corporativas.

¿Qué encontrarás aquí?

1. Algo más que gestión de tesorería: Cash Management
2. CURSOS DE CORPORATE FINANCE
2.1. ¿Qué es cash management?
2.2. ¿Cuáles son las funciones del cash management?
2.3. ¿Cuáles son las estructuras del cash management?
2.4. ¿Cómo llevar a cabo un cash management exitoso?
3. CURSO DE GESTIÓN DE LA TESORERÍA
4. CURSO DE GESTIÓN OPERATIVA DE TESORERÍA
5. CURSO DE GESTIÓN Y CONTROL DEL PRESUPUESTO DE TESORERÍA
6. CURSO ONLINE EN CONTABILIDAD Y TESORERÍA

¿Qué es cash management?

Qué es cash management Ahorrar no es sólo guardar sino saber gastar.

Este refrán popular define a la perfección lo que es cash management. Ahora bien, profundizando, se entiende por cash management a todas las medidas adoptadas a nivel estratégico y organizativo relacionadas con los flujos monetarios y que pueden afectar a los resultados financieros de cualquier negocio. En otras palabras, por medio del cash management se trata de optimizar los gastos e ingresos financieros procedentes de la colocación de excedentes y fondos ajenos, reduciendo al mínimo los riesgos y logrando para la empresa liquidez.

En resumen se encarga de gestionar los recursos financieros que la empresa tiene a su disposición cuando realiza operaciones de cobro, pago y negociación con entidades bancarias. Atendiendo al beneficio o cash que se pueda lograr con lo que es cash management, se pueden categorizar cuatro tipos de situaciones en un negocio:

No tener ni beneficios ni cash: se conoce como negocio zombie o herido de muerte.
No tener beneficios pero si cash: puede tener su explicación en un exceso de inversión en activos amortizables.
Tener beneficios pero no cash: se puede deber a una mala gestión de los periodos de cobro o pago.
Tener beneficios y cash: se conoce como un negocio saludable.

¿Cuáles son las funciones del cash management?

Cuando se define qué es cash management limitarse a decir que es la gestión de la tesorería sería quedarse corto. En este sentido, la gestión debe entenderse desde el enfoque de la liquidez inmediata que se percibe en caja o en depósitos o de la financiación. Al contrario, el cash management abarca la gestión de ventas y cobros de clientes desde una perspectiva financiera, así como la gestión de compras y los pagos a proveedores.

Más concretamente, las tareas que engloban el cash management son las siguientes:

Analizar los flujos monetarios de la empresa.
Analizar los medios de cobro y pagos empleados en los flujos monetarios.
Administrar los saldos de tesorería.
Analizar y realizar un seguimiento continuo de las condiciones activas o pasivas del mercado financiero.
Planificar y controlar la liquidez de la empresa por medio de un plan de tesorería constante y revisando como se desarrolla.
Optimizar los resultados financieros que tienen su origen en la gestión de la tesorería.

¿Cuáles son las estructuras del cash management?

Las estructuras más habituales del cash management son las siguientes:

Overlay: la empresa mantiene relaciones con los bancos nacionales y regionales. Ahora bien, serán estos últimos(regionales) serán los que faciliten la financiación.
Banco autóctono: en esta situación el banco puede estar o no afiliado a los sistemas de compensación, debiendo además, el banco overlay colaborar con el banco nacional.
Banco global: supone un mix entre el overlay y el banco autóctono.

¿Cómo llevar a cabo un cash management exitoso?

Lograr que una empresa obtenga beneficios y tenga además cash es posible. Y es que, además de saber qué es cash management, es recomendable seguir cuáles deben ser los pilares en los que se sustente esta gestión del flujo monetario:

Controlar la posición: combinando los movimientos reales de cobros y pagos junto a las previsiones logrará que se conozcan cuáles son los saldos previstos y cómo hacer frente a los pagos que comprometen a cada negocio.
Elaborar un presupuesto: de forma estratégica, realizar un buen presupuesto por cada área del negocio servirá para tener un horizonte temporal en una hoja de ruta que guie la gestión incluso cuando pudieran producirse desviaciones imprevistas
Aprender a negociar: llegar a acuerdos con los clientes tiene su incidencia en las cuentas del negocio y, por lo tanto, del flujo monetario, por eso, se debe ser exhaustivo en cuanto a los periodos, formas de pago, devoluciones, servicios pre/post venta, entre otros.
Anticiparse a los riesgos: existen diferentes tipos de riesgos financieros, operacionales o de negocio. Anticiparse a estos riesgos incidirá favorablemente en la gestión del flujo monetario.
Innovar constantemente: encontrar mejoras que contribuyan a aumentar el valor de la gestión, incide consecuentemente en el enegocio, por lo que, puede ser vital para mantener una salud financiera real.

En Euroinnova podrás formarte para lograr una gestión del flujo monetario de cualquier empresa con éxito. Para ello, te recomendamos nuestros cursos de gestión de empresas, para también conseguir administrar todo lo que sea necesario en cualquier negocio.