Maestría en Finanzas. RVOE SEP: M-013/2023 (16/05/2023) + Master Europeo en Finanzas. Especialización en Criptomonedas
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¿Pensando en formarte o especializarte en tu sector? ¿Todavía no conoces nuestra Maestría en criptomonedas 100% en línea? Si quieres formarte e informarte acerca de qué es la administración de efectivo y cuál es su importancia en la actualidad, ahora puedes hacerlo desde casa gracias a Euroinnova. ¡Vamos allá!
La buena administración de efectivo es clave para el éxito de cualquier empresa. Si una compañía cuenta con un excedente de fondos, puede aprovechar oportunidades de inversión para aumentar sus ingresos.
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Por otro lado, si no dispone de un gran volumen, una buena gestión le permitirá reducir la necesidad de solicitar préstamos y disminuir los costos de intereses. Aunque el objetivo final sea incrementar el beneficio neto, mejorar el flujo de efectivo es esencial para lograrlo.
Aunque un negocio sea altamente rentable, es común que las empresas se enfrenten a un obstáculo muy común: los problemas de administración del efectivo.
El flujo de capital en algunas empresas puede fluctuar según la temporada, lo que significa que deben adquirir o producir bienes en un momento del año para venderlos en otro. Debido a que el dinero sale en un periodo y entra en otro, es vital que estos negocios cuenten con suficiente liquidez para poder operar durante todo el año.
Hay una serie de principios que podemos aplicar si deseamos realizar una gestión correcta de nuestro capital. Para ello, hemos hecho una compilación de los consejo más destacados en esta área, comenzando por el siguiente:
La mayoría de los programas de contabilidad incluyen herramientas de análisis de flujo de efectivo. Estos te permitirán crear informes detallados sobre los ingresos y gastos de tu negocio por semana, mes, trimestre y año.
Los informes pueden revelar patrones en tu flujo de efectivo, como tener un excedente de fondos a mediados de mes y un déficit al final del mismo, o fluctuaciones estacionales en tu liquidez. Utiliza esta información histórica para planificar y prever la entrada y salida de efectivo de tu empresa en el futuro.
La previsión del flujo de efectivo no es un estado fijo. Puedes encontrar un nuevo competidor, el mercado puede sufrir cambios o tus precios operativos pueden aumentar por elementos inesperadas. Mantén al día los libros contables y elabora frecuentemente informes para evaluar el impacto de los cambios.
Actualiza tus previsiones de acuerdo con las tendencias. Si tienes pensado hacer crecer tu negocio, puedes incorporar los nuevos gastos e ingresos para ver cómo afectarán la situación económica de la empresa. Para bien o para mal, si te percatas prontamente de cualquier cambio en las proyecciones de tu economía, tendrás tiempo para adaptarte y formular estrategias.
Es importante que el dinero esté siempre en movimiento, ya sea dentro de la empresa o a través de inversiones. Si tu previsión del movimiento de efectivo indica excedentes, es recomendable que prepares un plan de inversión.
Tienes la opción de ejecutar ese plan por tu cuenta, o buscar un sistema que invierta el dinero según tu estrategia, sin distraerte de las operaciones de tu empresa.
Aprender sobre un tema es una parte fundamental de la mejora continua y el crecimiento profesional. Cuando se trata de finanzas, es vital estar actualizado y comprender las tendencias del mercado. También debes conocer las herramientas de gestión financiera y los principios básicos de las entradas de dinero.
Puede parecer abrumador al principio, pero hay muchas maneras de abordar el tema. Puedes empezar por leer artículos en línea, blogs de finanzas personales y libros especializados en el área. Busca cursos y programas de educación financiera que se adapten a tus necesidades y horarios.
Al administrar adecuadamente el efectivo, una empresa puede garantizar que siempre tenga suficiente liquidez para hacer frente a sus deberes financieras. Esto implica pagar a proveedores, cubrir los costos operativos y cumplir con las obligaciones tributarias.
Asimismo, permite planificar y hacer inversiones estratégicas, aprovechar oportunidades de crecimiento y mantener un margen de seguridad en caso de situaciones imprevistas. Por otro lado, una mala administración puede generar efectos negativos, por ejemplo, puede limitar la capacidad de evolución y expansión de una empresa.
Son aquellos recursos que se espera que puedan ser convertidos en dinero en efectivo o consumidos durante el ciclo económico de un negocio. Entre los activos circulantes más importantes se encuentran:
Debemos considerar efectivo todos los activos que usualmente son aceptados como método de pago, son propiedad de la compañía y su disponibilidad no se ve forzada a ningún tipo de restricción. Teniendo esto en cuenta, se acepta como efectivo los siguientes:
Se refiere a los recursos monetarios que la empresa mantiene en su poder para uso inmediato en transacciones comerciales. Estos pueden incluir monedas y billetes emitidos por el banco central, así como de otras naciones (divisas).
También pueden incluir cheques emitidos por terceras personas que estén pendientes de cobrar o depositar, cheques de gerencia, y documentos de cobro. Estos pueden ser depositados en cuentas corrientes bancarias, como giros bancarios, telegráficos o postales, facturas de tarjetas de crédito por depositar, entre otros.
Se trata de los fondos en cuentas bancarias de depósitos a la vista o corrientes en bancos nacionales. También las cuentas en otras monedas depositadas en bancos del exterior, siempre y cuando en esos países no existan restricciones que limiten su disponibilidad o controles de cambio que impidan su conversión en efectivo libremente.
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Cristina Polo Calvo
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