Postgrado agente financiero

Postgrado Agente Financiero

Aprende todo lo que necesitas saber sobre el mundo de las finanzas y conviértete en todo un experto del asesoramiento para inversiones de tus clientes. Gracias a la realización del Postgrado Agente Financiero adquirirás todos los conocimientos, técnicas, habilidades y destrezas necesarias para desempeñar esta actividad de forma óptima. 

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¿Qué es un agente financiero?

Un agente financiero es la persona encargada del asesoramiento de sus clientes sobre materias relacionadas con el ámbito de las finanzas, además normalmente está asociado o trabaja para una entidad bancaria. Este asesoramiento se lleva a cabo principalmente sobre inversiones de forma que el objetivo de los agentes financieros es el de proteger al inversor frente a las posibles ventajas e intereses de las entidades financieras.

La forma de explicar de un agente de finanzas debe ser clara y sencilla, ya que el público habitual que requiere los servicios de estos agentes son personas que tienen pocos conocimientos sobre cómo realizar buenas inversiones. El profesional debe estudiar a su cliente e intentar ofrecerle aquellos productos financieros que satisfagan de la mejor forma sus necesidades. Estos productos pueden variar en función de una serie de factores como el tiempo que quiera dedicarle a la inversión y cuánto quiera arriesgarse el inversor. 

Es importante entender la diferencia entre agente financiero y EAFI o Empresa de Asesoramiento Financiero. El primero es una persona que puede ser física o jurídica y que trabaja para un banco donde ofrece activos financieros a sus consumidores sin coste. Esto es así, ya que sus ingresos son derivados de las comisiones de esas ventas. Por otro lado, las EAFIs son trabajadores independientes autorizados por el Estado para realizar la actividad de asesoramiento a inversores. En este caso no tiene por qué producirse ninguna venta de productos financieros, su remuneración procede del pago de sus clientes por el servicio de asesorar sobre procesos de inversión y similares. 

Aprende las principales funciones de un agente financiero gracias a Euroinnova

Gracias a la realización de este postgrado podrás aprender todas las funciones que realiza un experto financiero, algunas de estas son: 

• Investigación: Es necesario que antes de que se inicie el proceso de asesoramiento, el profesional haga un trabajo de recopilación y estudio tanto del perfil de su cliente y sus necesidades, como de la información que todo agente financiero necesita para garantizar la satisfacción del inversor. El estudio debe empezar por conocer el capital que el inversor está interesado en poner inicialmente, tras esto debemos saber el tiempo que quiere dedicarle al proceso hasta la recuperación del capital, esto es el llamado horizonte temporal. Por otro lado, es necesario conocer el nivel de riesgo que quiere asumir el cliente en función de la rentabilidad que quiere obtener, teniendo esto en cuenta se le recomendará un producto financiero u otro. Además, el asesoramiento tendrá un enfoque muy distinto dependiendo del nivel de desconocimiento sobre el mercado financiero que posea el inversor o cliente. Por último deben estudiarse los objetivos financieros de este para determinar la mejor estrategia a utilizar durante el desarrollo de la inversión.
• Creación de estrategia financiera:  Esta estrategia debe llevarse a cabo en función de la anterior información obtenida, por ello la fase de investigación es de suma importancia para que el asesoramiento y para que el camino elegido sea el más idóneo para cada inversor. 
• Control: Una vez comenzado el proceso de inversión, es necesario seguir los cambios en la cartera de activos del mercado financiero par determinar el funcionamiento y resultados de la estrategia financiera elegida. En el caso de detectar fallos deberá procederse a la corrección de estos y a una modificación de la estrategia aplicada si fuese necesario. Además, debe realizarse un seguimiento de la evolución de necesidades del cliente, ya que estas pueden cambiar durante el proceso. También puede requerir resolver algún tipo de dudas o la venta de más activos financieros adaptados a los nuevos intereses del cliente. 

Aprovecha ahora esta oportunidad para conseguir una formación que relanzará tu carrera profesional. Amplía tus conocimientos sobre el mundo de las inversiones financieras y sácale el máximo partido a las últimas técnicas de asesoramiento y venta de activos financieros gracias a la realización del Postgrado Agente Financiero.

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