Posgrado banca y finanzas

Posgrado Banca y Finanzas

¿Te gustaría especializarte en la asesoría de banca? ¿Quieres conocer todas las funciones que debe realizar un buen asesor de finanzas? Si la respuesta es afirmativa, Euroinnova te ofrece este Posgrado en Banca y Finanzas para que puedas conseguir todo lo que te propongas. ¡No te lo pienses más!

Este Posgrado de Banca y Finanzas le prepara para conocer a fondo el entorno de la banca y las finanzas, especializándose en las funciones del asesor y llegando a gestionar las inversiones que se realicen de manera profesional, conociendo el marco normativo relacionado con la actividad crediticia.

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¿Qué son los servicios financieros?

Los servicios financieros son las prestaciones proporcionadas por la industria financiera. Abarcan un amplio rango de organismos que gestionan los fondos, incluidas las cooperativas de crédito, bancos, compañías de tarjetas de crédito, compañías de seguros, compañías de financiación al consumo, brokers de bolsa o fondos de inversión, además de la concesión de préstamos, pólizas de crédito, tarjetas, o la contratación de depósitos. La actividad engloba entre otros servicios los siguientes:

• Mantener a salvo el dinero, además de facilitar la retirada cuando sea necesario.
• La emisión de cheques y pagarés para que las facturas se pueden pagar y otros tipos de pagos.
• Permitir las transacciones financieras en las sucursales o mediante el uso de cajeros automáticos.
• Proporcionar transferencias electrónicas de fondos.
• Facilitación de las órdenes permanentes y domiciliación de recibos, por lo que los pagos de las facturas se pueden hacer de forma automática.
• Proveer un sistema de banca por Internet para facilitar a los clientes el visualizar y operar sus cuentas.
• Cambio de moneda.

El asesor financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándose según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.

La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente.

Funciones de un asesor financiero

Algunas de las funciones del asesor financiero son:

• Elaborar un plan financiero de acuerdo a las necesidades del cliente.
• Gestionar las finanzas, procurando la buena administración de estas.
• Pronosticar escenarios económicos.
• Resolver problemas de tipo financiero.
• Realizar auditorías.
• Evaluar oportunidades y riesgos potencia

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Fuentes de financiación de la empresa

1. Financiación pasiva (proviene de fuentes externas):
   • Proveedores. 
   • Anticipos de clientes (adelanto del coste de los bienes o servicios que se comercializan).
   • Préstamos a corto plazo (menos de un año).
   • Préstamos a largo plazo (más de un año).
   • Leasing (alquiler con opción a compra).
2. Financiación a través del patrimonio neto (proviene de la misma organización):
   • Subvenciones de la Administración Pública.
   • Reservas.
   • Acciones convertibles.
   • Acciones preferentes.
   • Acciones corrientes o tradicionales.
   • Acciones sin derecho a voto.

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