Máster en gestión de carteras

Máster en Gestión Carteras

La gestión de carteras, también es conocida como gestión de activos o de inversiones, puesto que es el procedimiento de gestionar y tomar decisiones sobre las inversiones que realiza una persona individual o una organización. Su finalidad es que la eficiencia financiera alcance su grado óptimo, siempre estando alerta sobre el riesgo financiero que se asume para que la gestión se realice de forma adecuada. Algunos ejemplos de cartera de inversiones pueden ser fondos, bienes, bonos, acciones y otros mecanismos de financiación.

La asesoría financiera es la actividad por la que se gestionan las finanzas o inversiones de una empresa o particular. En este sentido, el del asesor financiero es un puesto muy relevante dentro del tejido empresarial de cualquier sector. Las grandes corporaciones cuentan con equipos de asesorías financieras muy importantes y punteros.

¿Aún no lo tienes claro? Te invitamos que continúes leyendo sobre el papel del administrador de Carteras

¡Es el momento de ampliar tus habilidades laborales para poder aumentar tus competencias profesionales y Euroinnova International Online Education te ofrece muchas ventajas y facilidades para conseguirlo!

Conoce la Inversión y la Rentabilidad

En el campo de la economía a los recursos se les conoce por costes ligados, siendo estos recursos la tierra, el capital y el trabajo. Al emplear alguno de estos recursos se pretende lograr una sola finalidad, conseguir una ganancia mediante una inversión.

Al hacer una inversión, se tiene que tener en cuenta un coste llamado de oportunidad, donde se deja de lado esos recursos, es decir, dejas de usarlos, renuncias ahora para conseguir una ganancia a largo plazo que desconoces y no sabes 100% si es real. Por esto se dice que al hacer una inversión de cualquier tipo viene con un riesgo asociado, pero se espera ganar más de lo que se ha invertido, aunque de manera no fiable. Si quieres invertir, lo primero que tienes que tener es dinero, es decir ingresos en tu cuenta, si no no puedes realizar la inversión.

La rentabilidad se puede definir como la ganancia/beneficio final que se consigue a través de la inversión previamente realizada. Es el método fundamental para realizar un análisis sobre como fluctúa la inversión a lo largo del tiempo. No solamente se tiene que tener en cuenta esto, sino que también hay temas como la liquidez y el riesgo antes mencionado, por lo que hay que estar al tanto de todos los aspectos para escoger el dónde, cuando y como invertir.

La rentabilidad puede calcularse a través de valores relativos, con un % sobre la primera inversión o valores absolutos, donde se ve el montante total que has percibido.

¿Te gustaría trabajar en mercados de renta fija y variable?

Tienes que conocer algunos conceptos, como es el de la renta fija como un préstamo que los inversionistas hacen a una institución de carácter público o a una organización privada durante cierto lapso de tiempo y donde se fija una rentabilización. Así se comprende como activos de esta renta a las transmisiones de deudas de las instituciones públicas y organizaciones a nivel global.

Entendemos por renta variable a la adquisición de las participaciones del capital aportado de una organización a través de diversos movimientos, lo que los hace dirigentes de la misma. No siempre hay ganancias, por lo que si se quieren conseguir será a través del mercado de bolsa de esas acciones que varían cada cierto tiempo.

Ventajas de tener conocimientos sobre la gestión de carteras en Empresas

• Mejora la manera de clasificación de los planes.
• Da una visión global de todos los aspectos para saber la importancia de los planes.
• Mayor precisión y claridad en los objetivos de la inversión.
• Empleo de recursos de manera coherente.
• Meno probabilidad de riesgo asociado.

La figura del asesor financiero

Los asesores financieros ofrecen asesoramiento financiero a sus clientes para ayudarles a alcanzar sus metas financieras de la manera más eficiente. También hacen los arreglos y trámites necesarios para llevar a cabo la actividad financiera si el cliente lo desea. Por otro lado, los clientes pueden solicitar un asesoramiento de inversión a corto, mediano o largo plazo.

Los productos sobre los que asesoran incluyen:

• Préstamos para comprar una propiedad.
• Seguros de vida y las políticas de protección del ingreso.
• Inversiones.
• Cuentas de ahorro.
• Fondos comunes de inversión.
• Fideicomisos de inversión.
• Movimientos financieros.
• Sociedades abiertas de inversión.

Cuando se encuentra con un cliente por primera vez, el asesor debe discutir la situación actual del cliente y ayudarle a identificar sus necesidades financieras específicas. También debe saber el nivel de riesgo que el cliente está dispuesto a tomar a la hora de invertir dinero para lograr esas metas.

¿Cuál es el sueldo de un asesor financiero?

El salario de un asesor financiero en España puede variar mucho. Aspectos como el tamaño y capacidades de la empresa, así como el lugar de residencia o si hablamos de un sueldo bruto o neto son condicionantes. Así, esta nómina media anual oscilará entre los 25.000 y los 100.000 euros anuales brutos. A su vez, los pluses o comisiones pueden jugar también un papel muy importante para dictaminar cuál será esta cifra, igual que la experiencia.

El objetivo principal de un Asesor Financiero debe ser rentabilizar los recursos financieros de sus clientes, tomando las decisiones pertinentes. Ser capaz de evaluar el estado financiero del cliente, fijar metas financieras y tratar de conseguirlas mediante el desarrollo de un plan realista y coherente, y llevar el seguimiento del plan. 

La importancia de la modelización financiera

En primer lugar, debemos tener claro qué es la modelización financiera. Esta actividad consiste en la creación de un modelo matemática, tras realizar un análisis cualitativo y econométrico que posibilita a las personas realizar proyecciones a futuro. Por lo tanto, resulta muy útil como herramienta de apoyo para la toma de decisiones de la organización.

La modelización financiera requiere ciertas habilidades para el desarrollo de prototipos financieros, y para ello es importante la experiencia técnica, comprender los desafíos, y poseer un punto de vista independiente.

La mayor parte del trabajo de la modelización financiera se lleva a cabo antes de comenzar a desarrollar el modelo; en la fase de diseño. Donde se intercambian ideas y conversaciones sobre el proyecto y se especifica el modelo y se analiza con detalle la situación financiera. De esta forma se tiene más presente las necesidades que hay que cubrir, los problemas a los que nos enfrentamos y el proyecto que queremos desarrollar y su alcance.

Por lo tanto, es necesario tener una visión global, tanto de la empresa como de su entorno y stakeholders.

Banca de inversión

En el área de banca de inversión, el modelo financiero es fundamental para la valoración empresarial, gestión de carteras, modelos derivados u operaciones con bonos, simulando así inversiones en bolsa.

No solo se limita a las cuestiones de financiación:

Además de ser una herramienta de gestión en el ámbito de las finanzas, los modelos financieros también lo son en otros: 

• Se pueden utilizar para la optimización de procesos de producción y almacenaje.
• Se pueden utilizar en el ámbito estratégico de las compras, tomando decisiones más conscientes.
• Son útiles a la hora de evaluar riesgos.
• Para analizar y alcanzar el punto muerto.
• Favorecen la planificación de estrategias y tomas de decisiones que implican la expansión empresarial.

Formación de los modalizadores financieros

Los bancos, y especialmente la banca de inversión como los grandes bulge brackets o elite boutiques suelen demandar este tipo de especialistas. Su labor es fundamental para la organización, ya que suelen trabajar en proyectos concretos de operaciones internas. El hecho de trabajar con datos confidenciales de la empresa hace que en algunas ocasiones los modalizadores puedan poner precio a su información.

El gestor de inversiones

Los gestores de inversiones compran, venden y administran fondos de renta variable y de renta fija, valores y acciones, depósitos en efectivo y divisas, o propiedades inmobiliarias, en nombre de clientes que buscan el mejor rendimiento posible para su inversión, en concordancia con el riesgo que aceptan correr.

El sector de la gestión de inversiones administra inversiones para muchas clases de clientes. Estos pueden dividirse en mayoristas -las grandes instituciones y empresas -y minoristas- particulares y pequeñas empresas y organizaciones en las que el nivel de protección de los activos del cliente es mayor-.

El trabajo consiste en elaborar y aplicar políticas y estrategias de inversión de fondos que resulten eficaces. Los administradores de inversiones toman decisiones sobre qué comprar y vender con miras a conseguir el mejor equilibrio para el fondo. A menudo trabajan estrechamente con analistas de inversión con el fin de tomar esas decisiones.

¿A qué estás esperando para formarte? ¡Da el paso con Euroinnova Internacional Online Education!

Euroinnova posee una gran oferta de cursos que podrás encontrar en nuestra página web, además de toda la información sobre nuestros servicios. Dentro de la web podrás encontrar opiniones de alumnos que están realizando sus estudios online con nosotros.

Aprovecha los grandes descuentos a la hora de matricularte a nuestras ofertas diarias para obtener tu titulación al mejor precio de la mano de Euroinnova.Desde Eurionnova destacamos cursos relacionados como es el Curso de Recertificación Mifid de Gestión De Carteras

Gracias a que el formato es 100% en línea, podrás organizar tus estudios y trabajo de la mejor forma posible y, sobre todo, desde cualquier lugar. Es una manera muy efectiva de ampliar tu formación y mejorar profesionalmente. ¡Pásate a la metodología e-learning!

Si lo prefieres, también te dejamos nuestra nueva web de pódcast: Euroinnova Play

Matricúlate con nosotros y no dejes pasar la oportunidad de seguir formándote.