Posgrado servicios de asesoramiento financiero

Posgrado Servicios de Asesoramiento Financiero

Servicios financieros

Los servicios financieros son los servicios proporcionados por la industria financiera, que abarca un amplio rango de organismos que gestionan los fondos, incluidas las cooperativas de crédito, bancos, compañías de tarjetas de crédito, compañías de seguros, compañías de financiación al consumo, brokers de bolsa, fondos de inversión y muchas otras.

Además de la concesión de préstamos, pólizas de crédito, tarjetas, o la contratación de depósitos. La actividad engloba, entre otros servicios, los siguientes:

• Mantener el dinero de forma segura, además de facilitar que pueda disponerse de él cuando se necesite. 
• Emitir cheques y pagarés que permitan que se puedan pagar las facturas y otros pagos. 
• Cambiar monedas y divisas a los clientes que las necesiten.
• Aceptar y trasmitir las transacciones financieras que se lleven a cabo en las sucursales o a través de los cajeros automáticos.
• Facilitar que se lleven a cabo las órdenes permanentes y la oficialización de los recibos. Esto permitirá que todos los pagos puedan realizarse de forma automática.
• Aportar al cliente transferencias de fondos por medios electrónicos.
• Facilitar  al cliente un sistema de banca por internet que haga más cómodas y sencillas sus gestiones, así como la visualización de sus cuentas.

¿Qué es un asesor financiero? 

Un asesor financiero es un profesional que se encarga de encontrar las necesidades financieras más adecuadas para un cliente, mediante un análisis de sus circunstancias pasadas, presentes y las que puedan darse en su futuro. Cuando analiza su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor tiene que hacer las recomendaciones de inversión. El asesor ofrecerá información útil a su cliente, recomendándole las mejores acciones de inversión según sus características y capacidades y teniendo en cuenta sus circunstancias y necesidades y los cambios que estas puedan ir sufriendo, adaptándose en cada momento a estas.

¿Cuáles son las funciones de un asesor financiero? 

Algunas de las funciones del asesor financiero son:

• Elaborar un plan financiero que se ajuste a las necesidades con las que cuenta el cliente.
• Control y administración total de todas las finanzas que tiene el cliente.
• Resolución de los problemas financieros que le surjan al cliente.
• Análisis del mercado económico y estudio de las tendencias para elaborar pronósticos a los que debe adelantarse.
• Estudio de las oportunidades y el riesgo al que se puede exponer al cliente con cada inversión.
• Realización de auditorías sistemáticas donde analizar la situación del mercado y el cliente.
• Establecer objetivos y metas económicas para el cliente a los que puede llegar de manera realista por medio de sus inversiones.

¿Qué son los productos de activo?

Los productos de activo son instrumentos financieros que prestan los bancos, donde ofrecen sus recursos a los agentes que tienen déficits de financiación, a cambio de un tipo de interés acordado. Ejemplos de productos de activo son los préstamos, cuentas de crédito, etc.

Los productos de activo más conocidos son:

1. Crédito Bancario o Línea de Crédito. El cliente dispondrá de una cantidad de dinero del banco para utilizar cuando la vaya necesitando.
2. Préstamo Bancario. Facilita el dinero solicitado de una vez al cliente, en el momento en que se lo concede. Ejemplos de préstamos bancarios son el anticipo bancario o el préstamo hipotecario.
3. Anticipo Bancario. En este caso, el banco donde el cliente tiene domiciliada la nómica, adelantará el importe de un máximo de tres nóminas, que deben ser devueltas entre tres y 6 meses. Aquí entran en juego los derechos del prestador y las obligaciones del prestador.
4. El descuento. En este caso, la entidad financiera dará al cliente el importe de un crédito no vencido que tiene de un tercero, permitiéndole disponer de cierta liquidez inmediata. Este descuento puede ser combinado o descuento bancario.

Amplía tu formación en el sector del asesoramiento financiero con este posgrado online de Educa

Benefíciate de grandes descuentos en tu matriculación en este Posgrado Servicios de Asesoramiento Financiero gracias a las ofertas que lanzamos diariamente y además puedes aprovechar todos los cupones que ofertamos. Así podrás obtener tu formación de calidad, al mejor precio gracias a Educa Business School.

Mejora tus conocimientos en el sector del asesoramiento financiero gracias a esta titulación online de Educa, estudiando de la manera más cómoda y flexible gracias a nuestra metodología de e-learning. Podrás diferenciarte con tu formación y conseguir alcanzar todas tus metas y objetivos profesionales.

Gracias al formato 100% online de Euroinnova podrás compaginar tu trabajo con tu formación, y estudiar a tu ritmo y desde cualquier lugar del mundo.

Dale a tu carrera el impulso que se merece con este Posgrado Servicios de Asesoramiento Financiero.

¡Pídenos información sin compromiso y matricúlate ya!