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Todas las empresas o negocios necesitan administrar sus cuentas y el panorama fiscal de manera eficiente. Y aquí es donde los profesionales en ingeniería fiscal y financiera utilizan métodos de contabilidad financiera para mantener la estabilidad de estos. ¿Te interesa saber en qué consiste la ingeniería fiscal y cuáles son sus mejores técnicas? ¡Quédate con nosotros y lee esta entrada!
En esta entrada de blog, descubriremos cómo la ingeniería fiscal puede ser tu aliada en la gestión de tus finanzas, permitiéndote tomar decisiones informadas y éticas para reducir el impacto de los impuestos en tu vida. ¡Prepárate!
La ingeniería fiscal y financiera es la carrera profesional que tiene en cuenta las distintas líneas de negocio para formar profesionales. Y, los capacita para satisfacer las necesidades de las empresas en los procesos de elaboración y análisis de estados financieros y el cumplimiento de las obligaciones fiscales.
Además, los especializa con habilidades profesionales necesarias para desempeñarse en la fuerza laboral a nivel local, regional y nacional. Y, les capacita con una visión y proyección en el exterior, con el objetivo de mejorar la productividad empresarial.
La ingeniería fiscal hace referencia a una serie de estrategias y técnicas legales a las que los contribuyentes pueden recurrir para reducir su carga fiscal o aplazar el pago de impuestos de manera lícita. Así pues, la ingeniería fiscal se enfoca en aprovechar las normas fiscales existentes para minimizar la carga tributaria, sin incurrir en prácticas ilegales de evasión fiscal.
Es esencial destacar que aunque la ingeniería fiscal es legal y está dentro de los límites del sistema tributario, existen debates éticos y morales en torno a su uso. Algunas personas argumentan que estas prácticas permiten que los contribuyentes más ricos evadan su justa responsabilidad fiscal y afecten negativamente a los servicios públicos y programas sociales.
Algunas de las técnicas comunes utilizadas en la ingeniería fiscal incluyen:
Deducciones y exenciones fiscales: Los contribuyentes pueden aprovechar las deducciones y exenciones permitidas por la ley para reducir la base imponible y, por ende, el impuesto a pagar.
Planificación de inversiones: La elección de ciertas inversiones o activos puede tener ventajas fiscales, como desgravaciones o exenciones sobre ciertos ingresos generados por ellos.
Uso de estructuras empresariales: Dependiendo de la jurisdicción y la naturaleza de la actividad económica, es posible crear estructuras empresariales que optimicen los impuestos.
Transferencia de precios: En el caso de empresas multinacionales, pueden usar estrategias de fijación de precios para transferir beneficios a filiales en países con tasas impositivas más bajas.
Planificación de sucesiones y donaciones: Transmisiones patrimoniales bien planificadas pueden reducir los impuestos sobre herencias o donaciones.
La ingeniería fiscal y financiera conserva una serie de características en su interior, siendo sus funciones más relevantes:
El egresado tendrá los conocimientos para verificar la información financiera de las donaciones. Además, está habilitado frente a las entidades económicas a tomar decisiones para optimizar sus recursos.
También, está capacitado para diseñar modelos tributarios para las entidades económicas y aplicar las leyes existentes para cumplir con sus obligaciones. E, implementar soluciones a los problemas financieros de las entidades económicas a través del diagnóstico de las condiciones actuales y sus proyecciones futuras.
Los ingenieros financieros y tributarios pueden trabajar en empresas públicas y privadas. Y, las mismas pueden estar dedicadas a la producción de bienes y servicios, instituciones financieras.
También, pueden ejercer por cuenta propia brindando asesoría o en sus propias empresas brindando servicios de consultoría (contable, financiera y tributaria). Adicionalmente, puede actuar como: Auditor Interno y Externo, Contralor Interno, General e Independiente, o si lo prefiere asesor fiscal. Un punto interesante es hablar de Ingeniería financiera y fiscal y cuánto ganan estos profesionales. Pues, un ingeniero financiero fiscal en México puede percibir un salario mensual que oscila entre MXN$107,124/mes y MXN$136,000/mes.
Para entender con claridad lo que diferencia una carrera de la otra, es necesario comprenderlas por separado:
El ingeniero financiero en su carrera ve los fundamentos y conceptos básicos de la contabilidad, como el ciclo contable desde libros diarios. También, conoce de elaboración de balances, nómina e impuestos. Es decir, ve aproximadamente 6 meses de contabilidad y tributación.
Entonces, la esencia de la carrera se centra más en el análisis financiero de empresas, la valoración de empresas, la evaluación de proyectos. Así como, los instrumentos financieros y los mercados de capital.
En consecuencia, un ingeniero financiero es mejor en el análisis que un contador público y tiene una mayor capacidad para resolver dificultades financieras. Sobre todo, en términos de gestión de recursos financieros, porque conoce:
Conoce a fondo las materias tributarias, con cuentas especiales como el sector salud, el sector financiero, el sector agropecuario y el sector solidario. Es importante destacar que estos temas no forman parte de la ingeniería financiera.
Además, se ven algunos temas relacionados con el análisis financiero básico, como métricas financieras y algunas valoraciones de empresas. Aunque, en ingeniería financiera se profundizan más sobre ellos.
Por lo tanto, la contaduría pública es una profesión que está más arraigada en la regulación porque todo tiene límites. Es decir, se debe contabilizar de acuerdo a los estándares establecidos, y las declaraciones de impuestos se deben hacer de la misma manera.
Un contador público tiene el poder de convencer al público de sus informes, un ingeniero financiero no puede. Por lo tanto, los estados financieros siempre requerirán la firma de un contador público.
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Pablo Rafael Blanco
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